Assurance-Vie
L’assurance-vie présente une double casquette très intéressante dans la gestion de patrimoine. Il s’agit à la fois d’un placement financier et d’une solution de transmission de vos actifs. C’est un des outils dont le cabinet Altamira Capital se sert pour optimiser votre patrimoine en fonction de votre situation et de vos besoins.
Une fiscalité avantageuse pour ce placement à long terme
L’assurance-vie se caractérise par une certaine souplesse au niveau des supports d’investissement (actions, euros, etc.) par rapport au PEA. Elle permet de se constituer un capital et d’anticiper la perte de revenus liée à la retraite.
C’est un placement qui profite actuellement d’une fiscalité favorable, notamment lors de la succession. Néanmoins, le bénéfice de cet avantage fiscal n’est pas automatique. C’est pourquoi il est important de recourir aux conseils de professionnels avant d’investir dans un contrat d’assurance-vie. Toutes les offres disponibles sur le marché ne se valent pas. Altamira Capital vous orientera vers un dispositif adapté à vos besoins et s’assurera que l’assurance-vie est un outil qui correspond bien à votre situation.
Les critères à prendre en compte dans le choix de son assurance-vie
Plusieurs facteurs doivent intervenir lors de la sélection d’une assurance-vie :
- La fiabilité de l’assureur
- Les supports d’investissement proposés : leur qualité et leur diversité
- Les frais qui peuvent extrêmement varier d’un contrat à un autre
- Le choix entre un contrat français ou luxembourgeois
Tous ces éléments sont intégrés par Altamira Capital lorsque nous vous proposons de souscrire une assurance-vie.
Orientation complète, choix d’assurance-vie
L’importance de la rédaction de la clause bénéficiaire
L’une des particularités de l’assurance-vie est de permettre une grande liberté de rédaction au sein de la clause bénéficiaire. C’est un point positif s’il est utilisé correctement. Une mauvaise formulation ou une omission peut conduire à un résultat différent de celui que vous escomptiez. Parmi les prestations d’Altamira Capital, la rédaction d’une clause bénéficiaire optimisée vous permet de définir avec précision le ou les bénéficiaires, d’établir un ordre de priorité et même d’opérer un partage du capital.